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Manual de Apresentação e Operação Software Aplicativo MMoney
Gestão Financeira Pessoal – Doméstica – Profissionais Liberais
MMoney, 2011 Direitos Autorais Reservados
Manual de Operação – Versão 01/2011 MMoney, 2011 Direitos Autorais Reservados
Manual de Operação – Versão 01/2011 MMoney, 2011 Direitos Autorais Reservados
Bem Vindo ao Manual de Operação do MMoney
O MMoney é um Software Aplicativo com a finalidade de gerir profissionalmente as finanças pessoais, domésticas e de profissionais liberais, controlando:
•Cadastro de Pessoas; •Cadastros Diversos; •Contas a Pagar; •Contas a Receber; •Cartões de Crédito; •Contas Bancárias; •Projeção de Valores (Gestão Orçamentária); •Gestão de Valores Previstos x Valores Realizados; •Gestão e Acompanhamento de Receitas & Despesas; •Administração de Bens (Ativos); •Cálculos financeiros e Análise de Investimentos (TIR, VPL e Payback); •Análises Gráficas de Gastos, Contas Bancárias, Valores Financeiros, Contas a Pagar, Contas a Receber, Bens (Ativos) e Patrimônio Líquido Pessoal; •30+ relatórios diversos analíticos e sintéticos para acompanhamento e suporte à decisão sobre suas finanças; •E muito, muito mais!
Como Usar Este Manual
O MMoney foi desenvolvido utilizando-se uma metodologia exclusiva e altamente inovadora em gestão financeira pessoal. Para tanto, existe uma classificação exclusiva e eficiente das contas de receitas e despesas e dos bens adquiridos, além de outros métodos.
Para que você possa se beneficiar melhor utilizando o Software Aplicativo MMoney utilizando-se da nossa metodologia, é fortemente recomendado que você leia este manual completamente e, tendo dúvidas, recorra a ele sempre que necessário.
Para encontrar determinado assunto ou função, recorra à página do sumário, a qual lhe direcionará para o tópico em questão.
Maiores detalhes e melhor utilização, com resultados mais consistentes e assertivos podem ser obtidos através de nossas consultorias pessoais ou via internet.
Sumário
MMoney: Manual de Operação
1. Iniciando o MMoney 1.1. Instalação 1.1.1. Instalação Completa 1.1.2. Instalação Compacta 1.2. Desinstalação 1.3. Primeiro Acesso 1.4. Administração de usuários 1.5. Fazer Logoff 1.6. Compactar e Reparar Banco de Dados 1.7. Fazer Backup do Banco de Dados 2. Análises Financeiras 3. Cadastros Diversos 3.1. Cadastros de Projetos 3.2. Categoria de Contas 3.3. Plano de Contas 3.4. Cartão de Crédito 3.5. Caixa e Bancos 3.6. Cadastro de Pessoas 3.7. Grupos e Bens 3.8. Categoria de Bens 3.9. Cadastro e Gestão de Bens
Sumário 4. Gestão Orçamentária 4.1. Índice 4.2. Lançamento 4.3. Orçamento 4.4. Replicar Orçamento
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5. Fluxo de Caixa – Valores Realizados 5.1. Índice e Lançamentos 5.2. Contas a Receber 5.3. Contas a Pagar 5.4. Cartão de Crédito 6. Outras Funções 6.1. Transferências entre contas 6.2. Sobre o MMoney 6.3. Registrar o MMoney 7. Relatório e Extratos 7.1. Relatório Cadastrais 7.2. Relatórios de Valores a Pagar e a Receber 7.3. Relatórios de Gestão Orçamentária 7.4. Relatório de Caixa e Bancos 7.5. Balanço Financeiro 7.6. Demonstração de Resultados e Análises Gráficas
Sumário
MMoney: Manual de Operação
8. Anexos – Demonstração de Alguns Relatórios 8.1. Relatório Plano de Contas 8.2. Relatório de Bens Atuais (Ativos Fixos) 8.3. Relatórios de Valores e Pagar e a Receber 8.4. Relatório de Fluxo de Caixa 8.5. Relatório de Fatura de Cartão de Crédito 8.6. Relatório de Balancete (Realizado) 8.7. Relatório de Balancete (Previsto) 8.8. Relatório de Balancete (Previsto x Realizado) 8.9. Relatório de Balanço Financeiro (Ativo, Passivo e Patrimônio Líquido) 8.10. Relatório Gráfico de Evolução das Disponibilidades 8.11. Relatório Gráfico de Evolução dos Valores Receber 8.12. Relatório Gráfico de Evolução dos Valores a Pagar 8.13. Relatório Gráfico de Evolução do Patrimônio Líquido 8.14. Relatório Gráfico Gastos (Participação) 8.15. Relatório Gráfico de Bens (ativos fixos) 8.16. Relatório Gráfico das Disponibilidades (Dinheiro ou equivalente) 9. Consultoria e Suporte 9.1. Suporte Técnico 9.2. Consultoria 9.2.1. Diagnóstico da Situação Atual 9.2.2. Elaboração Orçamentária 9.2.3. Gestão Orçamentária 9.2.4. Poupança & Reservas 9.2.5. Realizando Sonhos
1. Iniciando o MMoney
MMoney: Manual de Operação
1. Iniciando o MMoney
1.1. Instalação
MMoney: Manual de Operação
O MMoney é um Software Aplicativo desenvolvido em linguagem Basic e SQL utilizando-se a ferramenta MS Access versão 2003. O MMoney possui um instalador automático, bastante você executar e seguir os passos na tela de seu computador. Há duas opções de instalação: 1.1.1. Instalação Completa: nesta opção de instalação, serão instalados todos os arquivos do MMoney e o Runtime do MS Access versão 2007. É recomendada para os usuários que não possuem o MS Access versão 2003 ou superior em seu computador. Nesta opção de instalação, após concluído o processo de instalação do MMoney será executado automaticamente o instalação do Runtime do MS Access versão 2007. Basta seguir as instruções na tela de seu computador;
1.1.2. Instalação Compacta: Instala somente os arquivos do MMoney. É recomendada para os usuários que possuem o MS Access versão 2003 ou superior instalado em seu computador. Instrução única: não há diferença de funcionalidade do MMoney entre uma maneira de instalação e outra.
1.2. Desinstalação Ao instalar o MMoney em seu computador, é gerado também um desinstalador com um link na pasta MMoney acessado através do menu Iniciar do Windows “Desinstalar MMoney”. Para desinstalar o MMoney e todos os seus componentes de seu computador para escolher essa opção.
1. Iniciando o MMoney
1.3. Primeiro Acesso
Ao executar o programa é exibida a tela de acesso abaixo. Os dados para o primeiro acesso são:
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Usuário: Admin Senha: 123456
Lembre: Após efetuar o login, vá para o menu Arquivo > Administrar usuários e altere os dados de acessos. Você pode também cadastrar quantos usuários desejar.
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1.4. Administração de Usuários
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Através da tela “Administração de usuários” o usuário do MMoney pode cadastrar usuários e senha, além de poder alterar os usuários já cadastrados. Para alterar uma senha cadastrada é necessário informar a senha anterior.
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1.5. Fazer Logoff
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Através da tela abaixo o usuário poderá efetuar o logoff no aplicativo ou mesmo trocar de usuário sem ter que reiniciar o programa.
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1.6. Compactar e Reparar Banco de Dados
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Para que o MMoney funcione perfeitamente e minimize a possibilidade de perda de informação por conflito de gravação, falha na rede ou queda de energia, faça a compactação do banco de dados regularmente utilizando a opção abaixo indicada.
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1.7. Fazer Backup do Banco de Dados
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Esta ação é muito importante! Faça backup (cópia de segurança) regularmente do banco de dados. Desta forma, caso haja perda dos dados originais, a cópia de segurança poderá ser restaurada sem perda de informação.
2. Análises Financeiras
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2. Análises Financeiras
Através do menu Análises Financeiras, o usuário pode realizar os cálculos da matemática financeira e comercial, como juros, taxas, parcelamento e financiamentos, prazos, taxa interna de retorno, valor presente líquido, payback ou prazo de retorno de um investimento, cálculos com datas, entre outros.
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Para acessar essas funções vá no menu Arquivo e aponte para Análise financeira.
Os recursos da tela ao lado permite calcular (para capitalização linear ou exponencial) o tempo, taxa, valor presente, prestações ou anuidades, valor futuro, diferença entre datas e uma data futura
2. Análises Financeiras
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Para acessar essas funções vá no menu Arquivo e aponte para Análise financeira.
Os recursos da tela ao lado permite realizar análises de investimentos através da seguintes técnicas:
1)
Taxa Interna de Retorno
2) 3)
Valor Presente Líquido Payback Descontado
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2. Análises Financeiras
Considerações Importantes sobre Análise Financeiras: Embora o MMoney esteja programado para facilitar os cálculos financeiros, os resultados corretos, bem como a análise e a interpretação dos resultados obtidos dependem do conhecimento prévio que o usuário terá sobre matemática financeira. Caso você necessite de maiores esclarecimentos sobre cálculos financeiros, poderá contar com nossos serviços de consultoria e capacitação.
3. Cadastros Diversos
MMoney: Manual de Operação
MMoney: Manual de Operação
3. Cadastros Diversos
Acessando o menu “Edição” e apontado para “1 – Cadastros Diversos..” você terá acesso às telas seguintes que permitem fazer uma série de cadastros que serão usados nas diversas telas de controles e relatório do MMoney. Acompanhe o passo-a-passo nas telas seguintes:
3. Cadastros Diversos
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3.1. Projetos
Através desta tela, o usuário poderá cadastro projetos, tais como: Viagem de férias, cursar uma faculdade, reformar a casa, viajar para o exterior, cursar uma MBA, etc. Uma vez cadastro os seus projetos, ao fazer os lançamentos de créditos e débitos referentes às receitas e despesas diárias, o usuário poderá definir a que projeto pertence cada receita ou despesa, tendo, então, a opção de emitir relatórios por projetos, inclusive do tipo Previsto x Realizado.
Gerenciar suas finanças por projetos é um grande diferencial do MMoney que permite ao usuário entender melhor as origens e destinos do dinheiro.
3. Cadastros Diversos
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3.2. Categoria de Contas A tela Categoria de Contas permite ao usuário cadastrar uma categorização para suas contas de receitas e de despesas. Essa categorização facilita e otimiza a gestão financeira, pois nos relatórios e gráficos, essas informações melhoram o entendimento das finanças e permite uma melhor gestão e tomada de decisão. Por padrão o MMoney, dentro de uma metodologia referente a nossas consultorias, traz a seguinte categorização: Receitas Fixas: ocorre todo mês com valor previsível Variáveis: ocorre esporadicamente em valores imprevisíveis
3. Cadastros Diversos
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Despesas 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
Necessárias e Irredutíveis: são necessárias e não podem ser reduzidas Necessárias e Redutíveis: são necessárias, mas pode ser reduzidas Agradáveis: não são necessárias, mas são agradáveis Supérfluas: gastos desnecessários Bens Móveis: compra de todo tipo de bem móvel Investimentos Poupança: todo tipo de investimento Bens Imóveis: aquisição de imóveis diversos Outras Transferência entre contas: a ser usada na transferência entre contas Reservas: valor destinado a socorrer emergências
A classificação das receitas em fixas e variáveis tem como premissa mostrar ao usuário quais são os valores fixos a receber periodicamente, com os quais se pode contar. Por outro lado, as receitas variáveis requerem maior atenção, não devendo o usuário fazer compromissos com esses valores. Já quanto as despesas, elas se classificam em Necessárias Irredutíveis e Redutíveis, Agradáveis e Supérfluas. Em um eventual ajuste orçamentário essa classificação se torna muito útil, pois o usuário saberá onde poderá cortas gastos, começando pelas supérfluas, depois pelas agradáveis, e, por fim, pelas despesas necessárias, mas redutíveis. Alem do mais, toda essa classificação auxilia na composição dos relatórios e análises gráficas. Tudo muito simples, prático e efetivamente eficiente!
IMPORTANTE: o usuário possui liberdade para criar quantas e quais categorias desejar. Entretanto, pela nossa experiência, recomendamos utilizar essa classificação descrita das receitas e despesas, pois facilitam a gestão financeira.
3. Cadastros Diversos
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3.3. Plano de Contas Através da tela “Plano de Contas” você poderá fazer o cadastro das contas de receitas e despesas e escolher a categoria de cada conta. Lembre-se: cada conta cadastrada, seja de receita ou de despesa, deverá ser classificada com uma categoria que foi previamente cadastrada. As contas cadastradas aqui estarão disponíveis para uso ao se efetuar os lançamentos de débito e crédito referentes à movimentação financeira do usuário. IMPORTANTE: não existe um limite de contas. O usuário pode criar tantas contas de receitas e despesas quantas forem necessárias. Procure criar contas que agrupem valores semelhantes e de forma que o nome delas represente a despesa ou receita nela registrada. Exemplo: Telefones & Internet; Aluguel, etc.
3. Cadastros Diversos
3.4. Cartão de Crédito
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Através desta tela, o usuário poderá cadastrar, controlar e acompanhar quantos cartões de crédito desejar.
3. Cadastros Diversos
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3.5. Caixa e Bancos
Utilizando o formulário ao lado, o usuário do MMoney poderá cadastrar quantas contas de caixa e bancos desejar controlar. Para que uma conta tenha seu saldo listado no Balanço Financeiro, marque a opção “Ativo?”. Não se esqueça de escolher o tipo de conta.
3. Cadastros Diversos
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3.6. Pessoas
Através da tela ao lado, o usuário poderá cadastrar pessoas físicas e jurídicas diversas que, ao registrar débitos e créditos, serão usadas para gerar automaticamente o controle de contas a pagar e contas a receber.
3. Cadastros Diversos
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3.7. Grupo de Bens
Através da tela Grupo de Bens, o usuário poderá cadastrar quantos grupos de Bens (Ativos) desejar. Nossa metodologia de gestão financeira já traz sete grupos previamente cadastrados, variando de bens altamente valorizáveis até bens altamente depreciáveis. Essa classificação produz uma série de relatórios e gráficos que auxiliam o usuário do MMoney a adquirir bens certos, isto é, bens que não depreciam ou que depreciam menos e bens valorizáveis (que aumentam a riqueza).
3. Cadastros Diversos
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3.8. Categoria de Bens
Através da tela Categoria de Bens, o usuário poderá cadastrar quantas categorias de Bens (Ativos) desejar. Nossa metodologia de gestão financeira já traz sete categorias previamente cadastradas, variando de bens de alta rentabilidade (produzem valor) até bens altamente onerosos (consomem valores). Essa classificação produz uma série de relatórios e gráficos que auxiliam o usuário do MMoney a adquirir bens certos, isto é, bens que não geram gastos ou que gastam menos e bens de alta rentabilidade (agregam riqueza).
3. Cadastros Diversos
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3.9. Bens
Uma das telas, formulários ou controles mais importantes do MMoney é a tela ao lado. Através dela o usuário poderá escolher um grupo e uma categoria de bens e cadastrar seu bens adquiridos. Mas isso não é tudo. Neste formulário há também uma lista onde o usuário do MMoney pode e deve atualizar periodicamente os valores dos seus bens cadastrados para que o Balanço Financeiro esteja listado com valores atuais, além de permitir o usuário a identificar quais bens agregam ou desagregam riqueza ao seu patrimônio. Diversos relatório e gráficos são gerados com essas informações.
4. Gestão Orçamentária
MMoney: Manual de Operação
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4. Gestão Orçamentária Na gestão financeira, uma técnica já consagrada e altamente eficiente é trabalhar com orçamentos. Orçamentos são projeções (melhores estimativas) das receitas e despesas futuras. A idéia por traz do orçamento não é fazer uma PREVISÃO DO FUTURO. A idéia é construir o futuro, isto é, o orçamento é o mapa que, se seguido corretamente, se transformará no território. Tudo bem! Sabe-se, então, que o Orçamento é o mapa que se transformará no território. Mas qual seria a importância desse mapa na gestão financeira pessoal? O orçamento é importante porque ele é uma simulação: você pode alterar valores, fazer ajustes e tudo mais que for necessário para que as suas contas fechem positivamente. Depois, é só seguir esse guia (orçamento). Certamente, nas primeiras projeções orçamentárias os valores previstos serão bem diferentes daqueles realizados. Isso é normal. Com o tempo, as diferenças vão diminuindo.
IMPORTANTE: na gestão orçamentária pessoal, nunca ajuste o Orçamento a seus hábitos de consumo, mas ajuste seus hábitos de consumo ao seu orçamento. Lembre-se: seu orçamento foi elaborado por você em momento racional e bem ponderado e foi feito de maneira que suas contas ficassem positivas. Desta forma, havendo divergências entre os valores previstos no orçamento e o valores efetivamente realizados, não é o orçamento que está incorreto. Foi você que não seguiu o mapa (orçamento) corretamente. Neste caso, não ajuste seu orçamento. Ajuste seus hábitos! Ajuste seu consumo. Em outras palavras: se você, ao viajar, errar o destino escolhido, não redesenhe o mapa; refaça a rota; refaça o percurso!
4. Gestão Orçamentária
MMoney: Manual de Operação
Vimos, então, que a Gestão Orçamentária é de extrema importância para o efetivo controle das finanças pessoais. Diante desta constatação, o MMoney traz uma exclusiva ferramenta de Gestão Orçamentária. Através da tela abaixo visualizada, o usuário poderá estruturar seu orçamento para quantos períodos desejar. Poderá acompanhar o orçamento projetado, replicar lançamentos para facilitar a digitação, além de contar também com a facilidade de replicar um orçamento inteiro ou parte dele para um ou mais períodos futuros, gerando economia de tempo e ganhando em produtividade. Só o MMoney traz toda essa facilidade para você começar hoje mesmo a implementação de sua Gestão Orçamentária.
MMoney: Manual de Operação
4. Gestão Orçamentária
4.1. Índice
O MMoney, no seu Módulo ou tela de Gestão Orçamentária, traz um exclusivo e avançado Índice que permite ao usuário localizar e filtrar os registros ou lançamentos efetuados, podendo escolher por qual campo deseja fazer a pesquisa. Uma vez escolhido o campo o usuário escolhe ou informa o conteúdo que deseja localizar e clica em “Listar Opções”. Se houver registro que coincidam com os parâmetros informados, o MMoney listará todos os registros coincidentes, permitindo assim, que o usuário clique em um item da lista. Clicando em um item da lista o MMoney filtra o registro escolhido e o exibe na “Guia ou Aba Lançamentos”, permitindo que o usuário altere ou o exclua. Tudo muito simples e eficiente!
4. Gestão Orçamentária 4.2. Lançamento Orçamentário
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Através desta tela ao lado, o usuário do MMoney poderá efetuar os lançamentos e edição dos registros de inventário.
Operação de Crédito ou Débito: para criar um novo lançamento, clique em novo registro e escolha o tipo de operação (crédito ou debito); Conta: permite escolher uma conta de receita ou despesa previamente cadastrada (vide cadastro de contas) Pessoa: permite escolher uma pessoa (física ou jurídica) previamente cadastrada; Projeto: permite escolher um determinado projeto previamente cadastrado (vida cadastro de projeto);
MMoney: Manual de Operação
4. Gestão Orçamentária
4.2. Lançamento Orçamentário: continuação
Data/Competência: Data de lançamento, pagamento ou recebimento; Vencimento: data de vencimento do lançamento (a receber ou a pagar); Valor: valor da operação de recebimento ou pagamento; Conta Origem/Destino: escolha qual conta será creditada ou debitada (banco ou caixa); Valor Previsto – Orçado: é preenchido automaticamente; Transação Via Cartão de Crédito: clique nesta opção para habilitar a escolha de um cartão de crédito. após marcar esta opção, escolha o cartão de crédito que deseja debitar.
No rodapé da tela o usuário tem a opção de replicar lançamentos. Para tanto, marque a opção indicada, escolha a quantidade de meses posteriores a data atual e a quantidade de repetições dos lançamentos. Depois, é só clicar em “Replicar”.
4. Gestão Orçamentária
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4.3 Orçamento
Este tela permite ao usuário consultar seu orçamento informando um intervalo de data de vencimento. Lembre-se: nesta tela não é possível alterar ou manipular dados. Somente consultas e visualização são permitidas aqui.
4. Gestão Orçamentária
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4.4 Replicar Orçamento Nesta tela, o usuário terá a opção de alterar dados, excluir lançamentos, e replicar registros ou um orçamento inteiro ou parte dele.
Para fazer uma replica, marque o registro ou os registros, na opção “Incluir Lançamentos” escolha quantos meses depois o lançamento vai ser replicado e na opção “repetindo” escolha por quantas vezes o lançamento será repetido. Depois, clique em “Gerar Orçamento”. Pronto: os lançamentos marcados serão replicados.
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5. Fluxo de Caixa – Valores Realizados
5. Fluxo de Caixa – Valores Realizados
5.1. Através do MMoney, no módulo Fluxo de Caixa, o usuário poderá efetivar toda sua movimentação financeira, através do controle de contas a receber, contas a pagar, movimentação via cartão de crédito e lançamentos diversos de receitas e despesas.
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Tudo é feito correlacionada o cadastro de pessoas, projetos, contas de receitas e despesas, contas bancárias e de caixa e cartão de crédito, de forma totalmente integrada, fácil e prática. No que diz ao índice e à tela de lançamento, os procedimentos do módulo fluxo de caixa são os mesmos visto no módulo de gestão orçamentária vistos anteriormente. Consulte o capítulo 4 para maiores detalhes.
5. Fluxo de Caixa – Valores Realizados
A diferença entre o módulo de gestão orçamentária e o módulo fluxo de caixa fica com a opção “Valor Recebido/Pago à Vista”, que se não marcada gera o controle de contas a receber ou contas a pagar.
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Detalhes deste recursos é visualizado abaixo na imagem:
Marcado esta caixa, o valor do lançamento é creditado ou debitado diretamente na conta origem/destino escolhido (bancos ou caixa). Deixando essa caixinha sem marcar, o valor, se crédito, gerará o contas a receber; se débito, gerará o contas a pagar.
5. Fluxo de Caixa – Valores Realizados
5.2. Contas a Receber
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Os lançamentos efetuados na tela “Lançamentos” deste módulo do MMoney que não forem marcos como recebido/pago à vista, serão automaticamente registrados como contas a receber. Na tela ao lado, o usuário poderá informar o intervalo de data de vencimento e listar as contas a receber. Para receber um lançamento, basta marcar a “caixinha” “Quitado”, confirmar ou escolher a conta de Destino e informar ou confirmar a data de recebimento. Automaticamente a conta será recebida e lançada na conta escolhida (caixa ou banco) Na opção de relatórios o usuário também poderá emitir relatório de contas a receber.
5. Fluxo de Caixa – Valores Realizados
5.3. Contas a Pagar
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Através da tela ao lado, o usuário do MMoney também poderá realizar o gerenciamento de suas contas a pagar. O funcionamento e operação desta tela é semelhante à tela anterior: contas a receber.
5. Fluxo de Caixa – Valores Realizados
MMoney: Manual de Operação
5.4. Cartão de Crédito
Uma das funções mais importantes e úteis do MMoney é o gerenciamento dos cartões de crédito. Ao fazer um lançamento de um valor a pagar, o usuário poderá escolher um cartão de crédito previamente cadastrado para atribuir o débito. Através da tela ao lado, o usuário poderá acompanhar os gastos feitos com cartões de crédito, escolhendo o intervalo de vencimento e um cartão específico. No rodapé da tela, o usuário poderá acompanhar o limite de cada cartão, o valor gasto com cada cartão e o saldo a usar de cada cartão cadastrado. Além do mais, o usuário ainda conta com relatório de acompanhamento.
6. Outras Funções
MMoney: Manual de Operação
6. Outras Funções
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6.1. Transferência entre Contas
Através da tela ao lado, o usuário do MMoney poderá, facilmente, efetuar transferências de valores entre as suas contas (depósito, saque, aplicações, resgates, etc.) Tudo ocorre de forma muito intuitiva, fácil, prática e ágil.
6. Outras Funções
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6.2. Sobre MMoney
Na tela ao lado, o usuário encontrará informações diversos sobre o software MMoney, seu desenvolvimento, contato e suporte, entre outras.
6. Outras Funções
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6.3. Registrar MMoney
Na tela ao lado, o usuário poderá efetuar o registro do MMoney junto ao desenvolvedor. Para efetuar o registro do aplicativo, basta encontrar em contato com o desenvolvedor e solicitar mais informações. Importante: os primeiros seis meses de uso do aplicativo (tempo suficiente para organizar suas finanças) são totalmente grátis. Saiba mais nos endereços de contato abaixo:
Desenvolvedor: Deusimar Félix Administrador com MBA Especialista em Consultoria e Diagnóstico Empresarial; Programador
[email protected] /
[email protected] / www.wix.com/deusimarfelix/consultoria
7. Relatório e Extratos
MMoney: Manual de Operação
7. Relatório e Extratos
O MMoney possui uma vasta gama de relatório, sendo:
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10 relatórios cadastrais; 4 relatórios de valores a receber a pagar, cartão de crédito e fluxo de caixa; 4 relatórios de gestão orçamentária; 1 relatório ou extrato das contas caixa e bancos; 12 relatórios de balancetes, balanço financeiro, demonstração de resultados e análises gráficas.
No total, são 31 relatórios que vão disponibilizar ao usuário do MMoney toda a informação precisa para que ele tome as melhores decisões sobre sua situação financeira.
7. Relatório e Extratos
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7.1. Na tela abaixo, o usuário terá acesso a 10 relatórios cadastrais, incluindo o relatório de administração de bens patrimoniais (ativos), sendo de extrema importância para a gestão financeira pessoal.
7. Relatório e Extratos
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7.2. Na tela abaixo, o usuário terá acesso a 4 relatórios relativos aos valores a receber e pagar. Ao visualizar e imprimir um dos relatórios disponíveis nesta tela, o usuário do MMoney poderá escolher um intervalo de data de vencimento e uma pessoa (credora ou devedora). Todas essas facilidades e informações precisas ajudam o usuário a administrar suas finanças com mais assertividade e eficiência.
7. Relatório e Extratos
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7.3. Na tela abaixo, o usuário terá acesso a 4 relatórios relativos a sua gestão orçamentária (valores previstos e valores realizados), inclusive relatório por projeto. Além do mais, o usuário poderá ainda escolher um intervalo de datas para o relatório e ainda escolher um determinado projeto. Desta forma, o usuário sempre saberá quanto foi projeto (orçado) de receita e despesa e quanto foi efetivamente realizado. Isso facilita o entendimento das finanças e dá grande possibilidade de sucesso.
7. Relatório e Extratos
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7.4. Na tela abaixo, o usuário terá acesso ao relatório ou extrato de suas contas caixa e bancos e poderá acompanhar e conciliar com os extratos bancários solicitados na agência de seu banco mensalmente. Dessa forma, o usuário fica de olho no seu dinheiro e não perde o controle de suas contas e patrimônio.
7. Relatório e Extratos
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7.5. Balanços Financeiros: através da tela abaixo, o usuário do MMoney poderá gerar seu balanço financeiro, sendo estruturado em três níveis: Ativos (Bens e Direitos); Passivo (Obrigações); e Patrimônio Líquido (igual aos bens e direitos menos as obrigações). A meta maior da administração financeira é aumentar sustentavelmente o patrimônio líquido. É possível emitir também um relatório gráfico de evolução do Patrimônio Líquido (PL). Para gerar um balanço financeiro, basta informar a data de fechamento e clicar no botão “Gerar Balanço”.
7. Relatório e Extratos
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7.6. Na aba “Demonstrativos e Gráficos”, o usuário do MMoney vai encontrar uma vasta gama de relatórios e gráficos que permitirão uma série de análises financeiras extremamente importantes para a gestão financeira, tais como: Gráficos de evolução das Disponibilidades, Contas a Receber, Bens, Contas a Pagar e Patrimônio Líquido. Gráfico Pizza de Gastos, de Bens, da Classificação das Disponibilidades por aplicação, por contas, e muito, muito mais.
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8. Anexos: Demonstração de Alguns Relatórios
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.1. Abaixo, um exemplo de relatório de uma Plano de Contas. Note que as contas são agrupadas por níveis de acordo categorias (receitas, despesas, investimentos, etc.) e subcategorias (Fixa, Variável, Necessária e Irredutível, etc.).
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.2. Abaixo, um exemplo de relatório de Ativos Fixos (Bens). Observe que os bens ou ativos fixos são classificados em grupos e em categorias de acordo com os cadastros realizados pelo usuário do MMoney. Essa classificação é altamente útil para a gestão das finanças, pois permite à pessoa tomar decisões de aquisições e vendas de bens de forma assertiva.
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.3. Segue abaixo um exemplo de relatório de contas a pagar que é semelhante ao relatório de contas a receber. O relatório é uma listagem das contas ordenadas por data de vencimento, trazendo também o valor acumulado na última coluna. Tudo de maneira fácil e prática.
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.4. Abaixo pode-se observar um dos mais úteis relatório em administração financeira. É relatório de fluxo de caixa. Esse relatório é junção do disponível (bancos e caixas), contas a receber e contas a pagar. Dessa forma, o usuário saberá, com antecedência, se o resultado da soma do valor disponível mais contas a receber menos contas a pagar será positivo ou negativo, facilitando o processo decisório com antecedência.
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.5. Abaixo, mais um importante relatório que o usuário do MMoney tem. É o relatório de fatura de cartão de crédito. Com ele, o usuário poderá usar seus cartões de crédito com tranqüilidade e segurança.
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.6. Abaixo, um exemplo de Balancete das contas recebidas e pagas em determinado período. Registrando todos os recebimentos e pagamentos, o MMoney possibilita a emissão do relatório abaixo, evidenciando de forma categorizada toda a movimentação financeira de um período e o saldo final.
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.7. O relatório abaixo é semelhante ao anterior, com a diferença que no relatório anterior são listados todos os valores realizados (efetivamente recebidos e pagos) e neste relatório abaixo, são listados os valores projetados (previstos) através do módulo de gestão orçamentária.
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.8. O relatório abaixo é extremamente importante e útil em gestão financeira. Ele é a junção dos dois relatórios anteriores, isto é, é a comparação automática entre os valores previstos e os valores efetivamente realizados. Desta forma, o usuário do MMoney poderá agir proativamente na sua gestão financeira e aumentar suas possibilidades de sucesso.
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.9. Abaixo um simulação do relatório Balanço Financeiro gerado pelo MMoney. Esse é um dos mais completos relatório financeiros, pois traz todos os bens, direitos, obrigações e o patrimônio líquido o usuário do MMoney. Na página seguinte mais
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.9. Abaixo, mais uma parte do relatório balanço financeiro, exibindo a parte do Patrimônio Líquido.
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.10. O relatório gráfico de análise das evolução das disponibilidades compara mês-a-mês a variação dos valores disponíveis ou equivalente. Perfeito para análises da saúde financeira.
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.11. O relatório gráfico de evolução do valor dos bens visualizado abaixo é extremamente importante, pois através dele o usuário do MMoney terá completa visão de seu patrimônio, através seus valores atuais e líquido.
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.12. O relatório gráfico de evolução das contas a pagar é de extrema importância, pois através dele o usuário do MMoney conhecerá sempre o nível de endividamento e a evolução desses compromissos. Por outro lado, o MMoney também emite um gráfico semelhante a esse sobre as contas a receber.
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.13. Indiscutivelmente, a missão de qualquer administração financeira é aumentar o Patrimônio Líquido (Bens e Direitos menos as Obrigações). Dentre desse raciocínio, o MMoney traz abaixo o relatório gráfico perfeito: Evolução do Patrimônio Líquido. Através desse relatório o usuário MMoney saberá, se a cada mês, seu patrimônio líquido aumentou ou diminuiu. Isto é, se houve ganho ou perda de riqueza efetiva.
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.14. Através do gráfico pizza abaixo, o usuário do MMoney conhecerá se perfil de consumo (gastos), sabendo cada gasto pesa em seu orçamento. Desta forma, terá mais assertividade em duas decisões.
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.15. Através do gráfico de bens abaixo, o usuário do MMoney poderá tomar melhor decisões sobe seu bens, pois neste relatório o usuário conhecer quais são seus melhores e seus piores bens.
8. Anexos: Demonstração de Relatórios
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8.16. Através do relatório gráfico sobre as disponibilidades, o usuário d o MMoney poderá se informar melhor sobre a organização de sua disponibilidade financeiro (dinheiro ou equivalente). Desta forma, terá mais possibilidades de otimizar e multiplicar seus recursos.
9. Consultoria & Suporte
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9. Consultoria & Suporte O Software Aplicativo MMoney é a solução mais assertiva para a gestão eficiente das finanças pessoais, domésticas e de profissionais liberais. Sua utilização é extremamente fácil e intuitiva, não exigindo do usuário final grandes especialidades. Entretanto, existem certas configurações, estruturação e técnicas aplicadas à finanças que requerem serviços especializados. Para suprir o usuário do MMoney de maiores conhecimentos e técnicas profissionais de administração financeira, disponibilizamos os seguintes serviços extra ao usuário:
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Suporte Consultoria
9.1. Suporte Técnico: o suporte técnico pode ser solicitado e executado de duas maneiras: presencialmente ou à distância (via internet). Tal serviço está voltado para esclarecer dúvidas técnicas sobre o funcionamento do aplicativo e suas operações, além de instalação e remoção.
9.2. Consultoria: Já os serviços de consultoria têm uma abrangência maior. A consultoria está voltada para toda a gestão financeira pessoal, doméstica e de profissionais liberais de forma ampla e completa. Abrange as cincos fases seguintes:
9.2.1. Diagnóstica da Situação Atual: é feito todo o levantamento patrimonial (bens, direitos, obrigações e patrimônio líquido); Envolve os bens, contas bancárias, aplicações, valores a receber, cartão de crédito, valores a pagar entre outros; 9.2.2. Elaboração Orçamentária: nesta fase, faz-se a projeção de valores (receitas e despesas). Caso o usuário-cliente não tenha noção desses valores a serem projetados, faz-se – durante um período de 1 a 3 meses – um monitoramento da movimentação para se ter um histórico a ser projetado; 9.2.3. Gestão Orçamentária: nesta fase, após se ter o diagnóstico da situação e a projeção orçamentária, faz-se o acompanhamento contínuo dos valores recebidos, pagos, a receber, a pagar, cartão de crédito, bens entre outros. O resultado desse monitoramento é comparado com o orçamento, momento em que se faz os ajuste necessários;
9. Consultoria & Suporte
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9.2.4. Poupança & Reservas: nesta fase, conhecendo a situação financeira através do diagnóstico, tendo um mapa financeiro a ser seguido (orçamento) e com o acompanhamento contínuo, estabelece-se, então, valores a serem poupados e a constituírem reservas para situações inesperadas ou emergência que sempre surgem. Aqui, o termo poupança se refere a todo e qualquer valor que é economizado com uma finalidade de consumo futuro (aquisição de casa, carros, viagens, cursos e capacitação, etc.). Por outro lado, reserva é um valor NÃO destinado ao consumo. Sua finalidade única é ficar aplicado para fazer frente exclusivamente a situações que fugirem ao orçamento. 9.2.5. Realização de Sonhos: Esta é a fase final. Conhecendo a situação financeira (diagnóstico), tendo um mapa financeiro a ser seguido (orçamento), realizando o acompanhamento contínuo das finanças e contando com poupanças e reservas, o usuário do MMoney estará plenamente apto a realizar seu sonhos. Lembre-se: sonhos são realizados com poupança. Aquela televisão nova, aquela cozinha nova, aquela sala nova, um novo carro, a reforma da casa, viagens de férias, entre uma infinidade de outros sonhos, se realiza com poupança. Então, após realizar as quatro fases anteriores o usuário do MMoney estará pronto para realizar seu sonhos ou projetos.
LEMBRE-SE: ao solicitar nossos serviços de suporte e consultoria, desejando, o usuário não precisa passar dados pessoais, contas, cartões, bens patrimoniais, valores ou nada semelhante. Pois, não realizamos cadastros e lançamentos. Apenas damos todo o suporte, tutoria, instrução, capacitação, orientação e acompanhamento contínuo para que o usuário, além de administrar bem suas finanças, possa se educar financeiramente. Acredite! Com o MMoney, nosso suporte, nossas consultorias e assessorias você terá todas as chances de obter seu sucesso financeiro.
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MMoney, 2011 A Melhor Solução para Finanças Pessoais, Domésticas e de Profissionais Liberais Deusimar Félix Administrador com MBA em Consultoria e Diagnóstico Empresarial Desenvolvedor de Soluções em Ambiente Windows
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